Kwota

Czy mamy jedną kwotę, która będziemy obracać, czy np. co miesiąc będzie nam przybywać środków.

Ryzyko

Każdy musi sobie odpowiedzieć na podstawowe według mnie pytanie jakie akceptuje ryzyko. Ryzyko to trochę pojecie abstrakcyjne, dlatego proponuje postawić pytanie: a ile mogę stracić?

Czas

Podstawowa sprawa. Jeżeli inwestujemy na długie lata to nie powinnismy siedzieć codziennie przed notowaniami giełdowymi i się denerwować spadkami o 1 procent. Jeżeli jednak inwestujemy krótkoterminowo - warto dokładnie śledzić inwestycje

Aktywny czy pasywny

Sprawa jest prosta: mamy czas aby sie zajmowac portfelem czy nie. Chodzi tutaj o np. bezpośrednie inwestycje na giełdzie. Jeżeli mamy czas to budujemy aktywny portfel

Struktura

Oj na ten temat to napisano tysiące książek, niektórzy dostali Nobla ;) W mojej ocenie struktura zależy przede wszystkim od profilu inwestora.

Poduszka płynności

Warto zostawić część aktywów, które łatwo można spieniężyć bez utraty zysków. Przydadzą się jak pojawia się nagłe potrzeby finansowe.